一般NISAからつみたてNISAに変更する方法

初心者でもわかる一般NISAからつみたてNISAに変更する方法を解説します。

 

 

まずは、NISA口座を変更する前に知っておかないといけない注意点を
3つ解説しますので、理解したうえでNISA口座変更手続きを行ってください。

この記事を読むとわかること

初心者でも簡単にできるNISA口座変更手続と3つの注意点

　1.NISA口座は原則、一人一つしか作れない

　　同じ年に一般NISAとつみたてNISAは選ぶことはできません。

 

　　しかし、毎年、一般NISAとつみたてNISAを変更する事は可能です。
　　（毎年変更するメリットはないと思います）

 

 

　2.一般NISAですでに購入した商品は、つみたてNISAに移せない

　　選択肢は2つ。保有し続けるか売却するかです。

 

　　①一般NISA口座のまま非課税で運用し続ける。
　　（新たな買い付けはできない、但し、つみたてNISA変更後は
　　　ロールオーバーはできません）

 

　　＊私は一般NISA口座で購入した商品は売却せず、非課税期間いっぱいまで
　　　運用します。

 

 

 

　3.NISA口座の利用は年単位で決まる

　NISA口座の利用は年単位で決まるので、年内に切り替えたいなら
　9月30日までに手続きする必要があります。
　但し、その年に一般NISA口座で取引をしていたら翌年の変更になります。
　（10月1日以降の手続きをすると翌年の1月1日から切り替わりになります）

　

 

　＊私は1月～9月まで一般NISAで買い付けを行っていました。さらに
　　口座変更する事を決めたのが10月でしたので、口座変更手続き書類を
　　提出したのが11月でした。
　　なので積み立てNISAが使用できるのが翌年の1月分からでした。

NISA口座変更手続き手順

一般NISAからつみたてNISAに変更する際の変更方法を解説します。
ちなみにつみたてNISAから一般NISAに変更するときも同じ手続き方法なので
覚えておいてください。

私はSBI証券なのでSBI証券の変更手順となります。又、今回は証券会社が同じSBI証券から
SBI証券なので手続きは簡単ですが、証券会社も変更する際は少し手間と時間がかかるようです。

1.SBI証券ホームページにログインする。

2.ホーム画面

　画面右側の「お取引・口座開設」内の「NISA→つみたてNISA」、または
　「つみたてNISA→NISA」の変更ボタンをクリックする。

3.NISA・つみたてNISA 勘定設定変更

　画面を下の方にスクロールし約款を確認する。
　約款を確認したら□をクリックし下の「書類請求を申し込む」をクリックする。

4.受付完了

　これでwebでの変更手続きは終了です。

　数日後、登録している住所に書類が届くので、必要事項（名前と返送日）を
　記入し書類をSBI証券に返送します。

　更届がSBI証券に届くと1～2営業日程度で変更手続きが完了します。

先日、webで変更手続きを行い郵送で変更届が送付されることに
なっていましたが、本日、変更届が家に届きました。

 

 

要事項を記入して返送しますが、名前と返送日を記入するだけで
いたって簡単。
明日、ポストに投函しようと思います。

 

＊私は書面を返送してから5日で変更手続き完了のお知らせが来ました

 

 

さて、変更届が向こうに届くといよいよつみたてNISAに変更されます。
変更する前に知っておかないといけない注意点を3つ解説しましたので
理解したうえでNISA口座変更手続きを行ってください。

 

 

変更するかどうかは皆さんの自身で決めていただくようにお願いします。

 

 

 

 

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すでにSBI証券の口座を開設していて、NISA口座のみを開設したい時の方法は
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