【初心者向け】SBI証券の総合口座とNISA口座の開設方法｜失敗しない手順と注意点

いちからわかる！　つみたてNISA＆iDeCo【電子書籍】[ 山中伸枝 ]

SBI証券で口座開設しようと思ったけど、
　・総合口座とNISA口座の違いがわからない
　・どれを選べばいいの？
　・初心者でも失敗しない？

こんな悩みありませんか？

結論から言うと、
初心者は「特定口座＋NISA口座」を選べばOKです。

この記事では、
　・口座の違い
　・具体的な開設手順
　・失敗しないポイント

をわかりやすく解説します。

SBI証券の口座はどれを選べばいい？

初心者なら👇

　・特定口座（源泉徴収あり）
　・NISA口座

この2つでOKです。

＊理由
　・特定口座 → 税金を自動計算してくれる
　・一般口座 → 自分で確定申告が必要

総合口座・特定口座・NISA口座の違い

・総合口座：すべての基本口座
・特定口座：税金を自動計算
・一般口座：自分で税金計算
・NISA口座：利益が非課税

初心者は「特定＋NISA」が最適です。

SBI証券の口座開設手順

① 公式サイトから申し込み
② 本人確認書類を提出
③ 審査完了後ログイン
④ 初期設定をする

これで完了です。

口座開設で失敗しないポイント

① 特定口座（源泉徴収あり）を選ぶ
→ 確定申告が不要になる

② NISA口座は同時に開設
→ 後からだと面倒

③ メールを必ず確認
→ 手続き止まる原因

実際の画面を使用して開設方法を説明します。

1.SBI証券のホームページにログイン

　ここではSBI証券の口座開設とNISA口座の開設を解説します。
　左上の「初めての方へ」をクリックする。

2.口座開設画面

　右の「口座開設はこちら（無料）」をクリックする。

　注意：このブログの一番下のバナーからSBI証券にログインできます。

3.メールアドレスの登録

　メールアドレスを入力し「メール送信」をクリックする。

4.認証コード入力

　先ほど登録したメールアドレスに認証コードが送付されます。
　そこに記載されている認証コードを入力し「次へ」をクリックする。

5．お客様情報の設定

「お客様情報の設定」では、名前や住所などの個人情報を入力していきます。

　①納税方法は「SBI証券に任せる」を選ぶと、源泉徴収ありの特定口座になり、
　　確定申告が必要なくなります。

　② 今回私は「一般NISAを申し」込むをクリック。

　　注意：一般NISA＆積み立てNISAを申し込みたい人はここで申し込んでください。
　　　　　今回私は一般NISAを申し込むので「NISAに申し込む」をクリックします。

　　　　申し込むだけでNISAを実行する必要はないのでこのタイミングで申し込んで
　　　　置いた方が良いと思います。

　　注意：ちなみにNISAと積み立てNISAは同時に運用することができません。

　　　　もしも申し込みたくない場合は「申し込まない」をクリックしてください。

　③住信SBIネット銀行の口座は、持っていない場合は「申し込む」をクリックする。

　④Tポイントも申し込んでおいた方が良いと思うので「申し込む」をクリックする。

　すべて入力・選択したら「次へ」をクリックします。

6.規約の確認

　各種規約を確認します、PDFを開いて、全て読んでください。その後、
　4か所の同意チェックボックスにチェックを入れ、「次へ」をクリックします。

7.入力内容の確認

　ここまで入力した内容の確認画面が出てきます。間違いが無ければ、
　「口座開設方法の選択へ」をクリックします。

8.口座開設方法の選択

　口座開設方法は、ネットで口座開設が早く取引できるのでおすすめです。
　口座開設方法を選択したら、「申し込む」をクリックします。

9.口座開設申し込みの完了

　これでいったん申込は完了です。表示された受付番号、口座番号、ユーザーネーム、
　ログインパスワードは忘れずに保管しておきましょう。「ファイルで保存」
　しておくことをおすすめします。ユーザーネームとログインパスワードは
　この後すぐ使うので、忘れずに控えておきましょう。
　続いて本人確認書類のアップロードに移ります。「次へ」をクリックします。