【初心者向け】一般NISAからつみたてNISAに変更する方法｜失敗しない手順と注意点

いちからわかる！　つみたてNISA＆iDeCo【電子書籍】[ 山中伸枝 ]

NISAを始めたけど、
　・一般NISAからつみたてNISAに変更したい
　・手続きがよくわからない
　・損しないか不安

こんな悩みはありませんか？

結論から言うと、
NISAの変更は可能ですが「タイミング」を間違えると1年間変更できません。

この記事では、
　・一般NISA→つみたてNISAの変更方法
　・失敗しない手順
　・注意点

を初心者でもわかるように解説します。

一般NISAからつみたてNISAへの変更はできる？

結論：変更は可能です。

ただし、同じ年に併用はできず、
年単位での切り替えになります。

つまり、
「今年は一般NISA → 来年からつみたてNISA」
という形になります。

初心者でも簡単にできるNISA口座変更手続と3つの注意点

　1.NISA口座は原則、一人一つしか作れない

　　同じ年に一般NISAとつみたてNISAは選ぶことはできません。

　　しかし、毎年、一般NISAとつみたてNISAを変更する事は可能です。
　　（毎年変更するメリットはないと思います）

　2.一般NISAですでに購入した商品は、つみたてNISAに移せない

　　選択肢は2つ。保有し続けるか売却するかです。

　　①一般NISA口座のまま非課税で運用し続ける。
　　（新たな買い付けはできない、但し、つみたてNISA変更後は
　　　ロールオーバーはできません）

　　＊私は一般NISA口座で購入した商品は売却せず、非課税期間いっぱいまで
　　　運用します。

　3.NISA口座の利用は年単位で決まる

　NISA口座の利用は年単位で決まるので、年内に切り替えたいなら
　9月30日までに手続きする必要があります。
　但し、その年に一般NISA口座で取引をしていたら翌年の変更になります。
　（10月1日以降の手続きをすると翌年の1月1日から切り替わりになります）

　＊私は1月～9月まで一般NISAで買い付けを行っていました。さらに
　　口座変更する事を決めたのが10月でしたので、口座変更手続き書類を
　　提出したのが11月でした。
　　なので積み立てNISAが使用できるのが翌年の1月分からでした。

はじめてのNISA＆iDeCo [ 頼藤　太希 ]

一般NISAからつみたてNISAに変更する手順

　① 金融機関に変更申請する
　② 書類を提出する
　③ 翌年からつみたてNISAが適用される

基本的にはこれだけです。

1.SBI証券ホームページにログインする。

2.ホーム画面

　画面右側の「お取引・口座開設」内の「NISA→つみたてNISA」、または
　「つみたてNISA→NISA」の変更ボタンをクリックする。

3.NISA・つみたてNISA 勘定設定変更

　画面を下の方にスクロールし約款を確認する。
　約款を確認したら□をクリックし下の「書類請求を申し込む」をクリックする。

4.受付完了

　これでwebでの変更手続きは終了です。

　数日後、登録している住所に書類が届くので、必要事項（名前と返送日）を
　記入し書類をSBI証券に返送します。

　更届がSBI証券に届くと1～2営業日程度で変更手続きが完了します。

先日、webで変更手続きを行い郵送で変更届が送付されることに
なっていましたが、本日、変更届が家に届きました。

要事項を記入して返送しますが、名前と返送日を記入するだけで
いたって簡単。
明日、ポストに投函しようと思います。

＊私は書面を返送してから5日で変更手続き完了のお知らせが来ました

さて、変更届が向こうに届くといよいよつみたてNISAに変更されます。
変更する前に知っておかないといけない注意点を3つ解説しましたので
理解したうえでNISA口座変更手続きを行ってください。

変更するかどうかは皆さんの自身で決めていただくようにお願いします。

変更する際の注意点

① 年内は変更できない
→ 一度選ぶとその年は固定

② 非課税枠は引き継げない
→ 新しい枠でスタート

③ 商品は自分で選び直す必要あり

ここを知らないと後悔します。

実際に変更して感じたこと

私は最初、一般NISAを選びましたが、
長期投資には向いていないと感じて変更しました。

つみたてNISAに変えてからは、
毎月自動で積み立てできるのでかなり楽になりました。

特に初心者には
「ほったらかしで運用できる」
のが大きなメリットです。

どの証券会社を選べばいい？

つみたてNISAを始めるなら、証券会社選びも重要です。

　・手数料が安い
　・商品数が多い
　・使いやすい

この3つで選びましょう。